Kekayaan Pribadi – Menavigasi Menuju Normal Baru
Latar Belakang
Saat kita mulai tahun 2021, pandemi Covid-19 tetap merajalela di sebagian besar dunia. Langkah-langkah mulai dilakukan, khususnya pengenalan program vaksinasi, yang diharapkan dapat mengendalikan pandemi.
Perilaku dan gaya hidup harus diubah secara dramatis. Hal ini berdampak pada manajemen kekayaan pribadi, seperti halnya hampir setiap sektor kehidupan kita lainnya. Beberapa dari perubahan ini kemungkinan akan tetap ada pada kita pasca pandemi.
Apa Tren Manajemen Kekayaan Baru?
- Persepsi yang Dimodifikasi: Apa itu Kekayaan?
Kami menyaksikan penilaian ulang terhadap prioritas utama.
Pentingnya keluarga dan kesehatan telah meningkat secara signifikan seperti pemenuhan diri dan kebahagiaan. Keuntungan finansial secara alami tetap menjadi tujuan penting untuk manajemen kekayaan tetapi ini diseimbangkan dengan prioritas, banyak di antaranya telah ditingkatkan menjadi jauh lebih penting selama setahun terakhir.
- Peningkatan Pentingnya Kesinambungan Usaha untuk Keluarga Wealth Management Planning
Rencana darurat untuk kelangsungan bisnis dan manajemen kekayaan sekarang perlu mempertimbangkan penguncian dan karantina wilayah dan negara yang meluas, gangguan perjalanan, dan gangguan umum yang signifikan terhadap bisnis dan komunitas.
Rencana kesinambungan perlu dinilai dan diperkuat, jika perlu, untuk membangun kapabilitas sekarang dan untuk mengantisipasi pemulihan. Rencana dan kemungkinan ini perlu dikomunikasikan kepada pemangku kepentingan internal dan eksternal utama untuk meningkatkan kepercayaan dan transparansi, dan untuk membantu mengurangi potensi kerusakan pada pelestarian kekayaan keluarga di masa depan.
- Preferensi Investor untuk Strategi Biaya Lebih Rendah dan Lebih Pasif
Secara umum, telah terjadi pergerakan ke arah strategi investasi yang kurang berisiko dan lebih 'mantap'. Dalam masa krisis, pergolakan dan volatilitas, hal ini diharapkan.
- Preferensi Klien untuk Risiko Lebih Kecil dan Perencanaan Tambahan untuk Masa Depan
Klien umumnya memiliki selera risiko yang berkurang.
Covid-19 juga telah menekankan kematian orang dan telah ada peningkatan penekanan pada perencanaan suksesi dan pembagian atau pemindahan tanggung jawab kepada generasi berikutnya.
Sebagai bagian dari proses ini, klien telah menyusun surat wasiat dan/atau meninjau dan mengubah surat wasiat saat ini.
- Meningkatkan Langkah Menuju Perencanaan Keuangan Holistik dan Filantropi sebagai Tujuan Utama
Dixcart telah lama percaya pada keuntungan perencanaan keuangan holistik, dengan membantu pengelolaan aset klien kami secara keseluruhan. Hal ini semakin diakui sebagai cara paling efektif untuk masa depan, dengan penasihat tepercaya yang mengetahui anggota keluarga dan menghargai serta memahami tujuan dan nuansa rencana pengelolaan kekayaan spesifik mereka.
Di dunia pascapandemi, kemungkinan besar ada peningkatan keinginan individu untuk menyebarkan kekayaan kepada mereka yang kurang beruntung daripada yang lain.
Filantropi semakin menjadi tujuan bagi klien kekayaan pribadi. Individu dapat memberikan secara langsung untuk amal ('buku cek filantropi') atau struktur yang lebih formal dapat ditempatkan, untuk menyediakan platform terorganisir untuk memberi, serta menawarkan manfaat perencanaan pajak yang penting. Penting bahwa area topik ini didiskusikan dengan klien dan secara akurat tercermin dalam rencana pengelolaan kekayaan apa pun.
- Interaksi dengan Klien Secara Digital – Daripada Tatap Muka
Dalam banyak kasus, satu-satunya cara untuk 'bertemu' dengan mayoritas klien adalah online. Ini membutuhkan pendekatan dan disiplin yang berbeda dan investasi dalam teknologi yang tepat dan aman oleh para profesional yang bekerja dengan individu kaya dan kantor keluarga, untuk mempertahankan hubungan dan mempertahankan tingkat dukungan yang diperlukan.
Meski sebelumnya generasi tua terkadang enggan mengadopsi teknologi baru, Covid-19 telah memberikan insentif nyata untuk merangkul perubahan. Kesenjangan antar generasi, dalam hal penggunaan teknologi, umumnya tidak sebesar sebelum pandemi.
Alur kerja bisnis utama sedang 'didigitalkan' untuk mengakomodasi perubahan dalam perilaku klien dan karyawan yang bekerja dari jarak jauh. Tren ini kemungkinan akan berkembang lebih jauh dan mengarah pada penggunaan alat perencanaan dan pelaporan kinerja yang lebih interaktif, awalnya dalam pengaturan virtual dan, di masa depan, untuk pertemuan tatap muka.
Dengan meningkatnya ketergantungan pada teknologi, pentingnya keamanan siber telah diangkat ke tingkat yang jauh lebih tinggi. Pelatihan anggota keluarga dan staf untuk mengidentifikasi potensi pelanggaran, menjadi semakin penting.
- Perangkat Lunak Kolaborasi Mengubah Cara Orang Bekerja
Tren ini terlihat di sejumlah sektor, termasuk kekayaan pribadi.
Keluarga kaya, serta para profesional yang menyediakan layanan manajemen kekayaan, perlu mengembangkan metode baru untuk berbagi sumber daya; keluarga, tim, dan pasar.
Keharusan baru adalah untuk menyediakan akses ke keahlian melalui berbagai cara yang berbeda, selain hanya melalui kedekatan geografis dan interaksi fisik.
Penggunaan 'perangkat lunak tim aman' kemungkinan akan terus berlanjut. Ini berlaku untuk keluarga kaya dengan individu yang berlokasi di sejumlah kabupaten/lokasi sebanyak Kantor Keluarga dan pengelola kekayaan pribadi.
Ringkasan dan Informasi Tambahan
Saat kita perlahan-lahan keluar dari pergolakan baru-baru ini dan kita bergerak ke 'normal' berikutnya, seperti di masa lalu, keberhasilan manajemen kekayaan akan bergantung pada kemampuan penasihat profesional untuk mendengarkan klien dan beradaptasi dengan kebutuhan mereka yang berubah. Spesialis manajemen kekayaan juga perlu memastikan bahwa mereka cerdas secara digital, dalam hal merangkul cara-cara yang direvisi untuk tetap berhubungan dengan kontak dan mengadopsi sistem operasional manajemen kekayaan yang lebih fleksibel.
- Dixcart ditempatkan dengan baik untuk memenuhi tantangan ini. Mengenal klien kami dan benar-benar memahami tujuan mereka, secara konsisten menjadi prioritas utama kami. Selain itu, kami merangkul teknologi baru dan memiliki departemen TI kami sendiri. Tim TI bekerja pada proyek di seluruh Grup, dan telah membantu memastikan bahwa kami memiliki solusi, untuk berkomunikasi dengan setiap klien dengan cara yang bermakna, dan dengan cara yang paling sesuai bagi mereka.
Jika Anda ingin membahas masalah apa pun yang diangkat dalam Catatan Informasi ini, atau memiliki pertanyaan lain, silakan hubungi John Nelson atau Paul Harvey di: saran@dixcart.com.
